La nueva gran estafa: así los ciberdelincuentes usan las criptomonedas como anzuelo para engañar a los nuevos inversores

Por Equipo Santander Post | 11-07-2023 | 6 min de lectura

El mundo de las cripto también es escenario de las ciberestafas. Cómo aprovechan los delincuentes el desconocimiento sobre este tipo de activos digitales para atraer a inversores potenciales y quedarse con su dinero. Claves para no caer en la trampa.

Prometen altos rendimientos a sus inversiones con nulo o escaso riesgo. Realizan anuncios en las redes sociales con el falso “respaldo” de celebridades. Se hacen pasar por expertos en inversiones. Estas y muchas otras técnicas son utilizadas por los ciberdelincuentes que hacen uso y abuso de aquellas personas que buscan iniciarse en el mundo de las inversiones cripto.

Las criptomonedas son, de una forma general, monedas digitales que utilizan un cifrado criptográfico para garantizar su autenticidad y que hace imposible hacer copias. Funcionan con la tecnología blockchain, una cadena de bloques, y se almacenan y gestionan a través de monederos o carteras digitaleswallet, en inglés-.

A diferencia del dinero tradicional, es decir, el efectivo que se lleva en el bolsillo o el depositado en los bancos que se utiliza con las tarjetas bancarias o teléfono móvil, los activos digitales no están respaldados por los bancos centrales u otras entidades públicas. Tampoco están regulados ni controlados por ninguna otra institución y no requieren de intermediarios en las transacciones. 

Una de las características de blockchain es que no permite borrar o alterar los datos de sus registros. Así, una vez realizadas las transacciones como comprar o vender las criptomonedas, no es posible intervenir o cancelar la operación. En pocas palabras, no hay marcha atrás de las transacciones en caso de estafa.

¿Cómo estafan usando criptomonedas?

Los delincuentes que buscan estafar utilizando las criptomonedas como anzuelo se pueden hacer pasar por asesores financieros, representantes de empresas, o celebridades. Incluso llegan a crear perfiles falsos en las redes sociales o en las aplicaciones de citas. A través de técnicas de ingeniería social diseñan un entramado de inversión con el que intentan demostrar que se trata de una acción totalmente legal y legítima. 

La intención es que las personas utilicen su dinero para comprar criptomonedas y luego se las transfieran o entreguen su control con la excusa de ayudarlas a multiplicar su inversión. Como otra de las características de estos activos digitales es el anonimato en los pagos, una vez hecha la operación es prácticamente imposible rastrear los fondos y recuperar el dinero.

Desde Santander.com cuentan, a través de un ejemplo, cómo funciona una de las técnicas más utilizadas en este tipo de estafas

A Natalia le encanta la música. Un día, navegando por Internet, encuentra un anuncio de su artista favorito en el que supuestamente recomienda invertir en una criptomoneda. A ella le llama la atención y decide hacer clic en el enlace de la publicidad. De esta forma, es redireccionada a otra página web en la que tiene que introducir sus datos personales para recibir más información. Dicho sitio fue diseñado por el delincuente para que parezca real y no despierte sospechas.

Después de facilitar sus datos, Natalia es contactada telefónicamente –aunque también existe el contacto a través de las redes sociales, los mensajes de texto al teléfono o el correo electrónico- por el estafador. Este se hace pasar por un asesor financiero para ofrecerle un alto rendimiento con la inversión en dicha criptomoneda. En estos casos, es habitual que los delincuentes utilicen tácticas de venta en las que presionan a las víctimas para que completen la operación en ese mismo momento.

Como ella no conoce muy bien el funcionamiento de los activos digitales, le parece atractiva la inversión y acepta. El siguiente paso que le solicita el estafador es que descargue e instale un programa informático en su ordenador personal con el que, sin saberlo, Natalia le da acceso remoto al mismo. Cuando ella empieza a depositar su dinero en la plataforma de criptomonedas, el delincuente congela el acceso y se apodera de dichas cuentas y del dinero invertido.

Como evitar estos fraudes de inversión

La mejor defensa que existe frente a este tipo de estafas es estar alerta para detectar cualquier posible indicio de fraude. Por eso, Santander.com, comparte algunos los siguientes consejos:

  • DYOR (Do your own research) y no descargues nada

Siempre es recomendable que hagas tu propia investigación sobre la veracidad de la información, así como la autenticidad de las páginas web y plataformas e, incluso, de la celebridad o persona que supuestamente respalda la inversión. De esta forma crearás tu propio criterio para decidir. No hay mejor manera de defender tu dinero que dedicarle todo el tiempo que necesites para encontrar las respuestas que buscas. Es fundamental que no descargues nada sin antes comprobar que realmente es una inversión legítima.

  • Ten cuidado con las ofertas no solicitadas

Hay que prestar especial atención a aquellas ofertas y promociones que recibís sin ningún motivo en tu correo electrónico, así como a las oportunidades de inversión que aparecen en anuncios o que te llegan a través de tus redes sociales.

  • No envíes dinero a desconocidos

Por muy obvia que parezca esta recomendación, lo cierto es que los estafadores se inventan cualquier pretexto para pedirte que les transfieras tus recursos. A través de un SMS o diferentes redes sociales te contactan para hacerte creer que son un amigo o familiar que necesita ayuda urgente. Verifica y contrasta siempre la información, como que el nombre del perfil o usuario sea realmente de quien dice ser.

  • No compartas la seed phrase

Esta frase semilla, por su traducción del inglés, es el conjunto de palabras que utilizas para acreditar que eres el titular de un monedero de criptomonedas en caso de que necesites recuperar el acceso debido a una avería o pérdida de tu ordenador o smartphone, por ejemplo. Compartirla es exponerte a ceder los fondos y el control de tu cuenta.

  • De eso tan bueno…

Desconfía cuando te encuentres con supuestas oportunidades de inversión que ofrecen condiciones o retornos mucho más atractivos de lo normal. Recuerda que de eso tan bueno no dan tanto y es posible que sea una estrategia para atraerte y quedarse con tus recursos.

  • Mantente informado

El entorno digital es muy dinámico, así que es importante que estés actualizado y conozcas los diferentes tipos de fraude que van surgiendo para que puedas reconocer las señales que te alertan de que se trata de una estafa de inversión.

Los bienes y ahorros de las personas son algo muy valioso como para que lo arriesguen invirtiéndolos sin tener la seguridad de que están tomando una decisión bien informada. Cualquier precaución es útil y puede marcar la diferencia entre mantener el dinero a salvo o caer en una estafa.

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